schwab 嘉信证券 开户#

一、嘉信schwab 的介绍#

Schwab Broker（嘉信理财) 是美国知名的金融服务公司，提供经纪、银行、财富管理等服务，主要面向个人投资者和机构投资者。

以下是它的核心特点：

1. 公司概述#

  •  全名 Charles Schwab Corporation#

  •  成立时间：1971年#

  • 总部：美国德克萨斯州西湖（Westlake, Texas）#

  •  主要业务：证券交易、投资咨询、财富管理、银行业务#

2. 交易与投资产品#

Schwab 提供多种投资工具，包括：

  • 股票（Stocks）：支持美股市场的交易，提供零佣金交易（部分情况例外）。
  •  期权（Options）：提供期权交易，费用较低，并有期权策略工具。
  •  ETF（Exchange Traded Funds）：支持各种 ETF 交易，包括 Schwab 自家的 ETF。
  •  共同基金（Mutual Funds）：提供大量免佣金的共同基金选择。
  • 债券（Bonds）和固定收益产品：包括政府债券、公司债券和 CD。
  •  期货（Futures）：支持部分期货交易。
  •  外汇（Forex）：Schwab 本身不提供外汇交易，但可以通过其收购的 TD Ameritrade 进行。

3. 交易平台与 API#

  • Schwab.com：网页版交易平台，适合普通投资者。#

  • Schwab Mobile App：支持移动交易，提供账户管理、研究报告和交易功能。#

  • thinkorswim（TOS）：收购 TD Ameritrade 后，Schwab 计划整合其强大的 thinkorswim 平台，适用于高阶交易者和量化投资者。#

  • Schwab API：用于程序化交易，但功能不如 IBKR 强大。#

5. 账户类型#

  •  个人投资账户：适合一般投资者#

  •  退休账户（IRA、Roth IRA）：提供税收优惠#

  • 企业投资账户#

  •  托管账户（Trust & Estate）#

嘉信schwab 的优势#

嘉信是美国券商，不需要存量证明

没有ssn也能开，不需要存量证明，有护照就行

国际账户没有入金要求

美股美债etf都0佣金0平台费

可以免费看实时期权数据，futu 要账上余额大于3000美元才能看实时数据，ibkr 要购买期权实时数据

全程无需科学上网

二、嘉信schwab 开户步骤#

步骤1#

要注册 schwab international， 这个不需要美国的ssn

注册美国的schwab 需要美国的ssn

谷歌浏览器打开

https://international.schwab.com/open-account-intro

步骤2 选择账户类型#

选择账户类型，有个人账户，联合账户，这里选择个人账户

点击开始 schwab-openaccount-02.png

点击同意

步骤3 填个人信息#

按要求填个人信息

注册可以填写中国手机号, 后面验证的时候会收不到验证码，

中国内地可以打客服电话 400 120 6217 ，电话会转到美国，所以要在美国的上班时间打，也就是国内21点后

填写护照的信息

打开前面填写的电子邮箱，查看验证码，输入到下面

步骤4 设置登录账号，请牢记这些信息#

填上的账号 密码 和密保问题，并记下这些信息，后续登录账号使用，

点击「Continue」

步骤5 输入居住地址#

填写你的地址信息，全部需要是英文或拼音，

后续需要上传地址证明，一定要正确填写。填完后点击continue继续

请保证这里填的地址和后面上传的地址证明的地址一致

步骤6 设置紧急联系人#

是否需要添加一个可信赖的联系人。如果将来账户出现异常操作（比如怀疑被金融诈骗或你的健康问题影响判断），券商可以联系这个人来确认你的情况。

其中Trusted Contact 没有操作你账户的权限，不会动用你的资金，只是作为一个紧急联络或核实渠道。

我这里先跳过，点击continue继续。

步骤7 选择开账户的目的和资金来源#

开账户的目的选择第一项：General purposes

资金来源选择第一项：工资

步骤8 填写工作信息#

就业状况，选择Employed受雇，这样可以避免麻烦。

如果你的雇主公司名称太长，可以缩写主要的信息即可，并不会进行工商验证核查

步骤9#

询问你是为上市公司高管或者证券相关金融机构的职员 全部选 NO, 点击continue继续

无纸化文件，全部勾选，点击continue继续。

步骤10 添加交易功能#

Margin 融资账户，选 Yes，

Option Trading 期权交易，选 Yes，

thinkorswim 交易软件， 选 Yes

嘉信在开户后升级账户权限需要准备各种材料，为了方便，这里一定要选 yes

步骤11 期权功能选择策略级别#

选择第三个 spread , 然后点击continue继续。

步骤12 填写你的财务状况和交易历史#

参考数据如下

Total net worth：210,000

Liquid net worth:：110,000

Annual income: 51,000

Years of experience：8

Average treads per year：90~100

Average trade amount：8,000~10,000

步骤13 交易经验#

选择 good

年数都填6年以上

步骤14 检查填写的信息 和 同意协议#

检查我们的申请信息，仔细核对。没有问题点击continue继续。

接下来一大堆协议，全部勾选上，有兴趣的自己翻译看一下。

步骤15 上传文件#

上传护照照片，地址证明，文件名必须是英文的

中国的护照信息都在第一页上，所以两页的信息，都拍第一页的就可以

步骤16 等待审核#

等待审核通过➡️收到邮件通过，可以入金

注册完毕，填写w-8ben表，这个可以免税

三、下载嘉信schwab app#

手机端#

手机端有两款app thinkorswim 和 SCHWAB MOBILE

建议使用 thinkorswim， thinkorswim 比 嘉信SCHWAB MOBILE 好用

电脑端#

下载 thinkorswim 电脑端需要先登录 https://www.schwab.com/trading/thinkorswim/desktop

四、嘉信账户首次登录配置#

登录嘉信账户需要手机查收验证码，这时候记得拨打人工客服电话 400 120 6217 （中国大陆可以拨打这个）获取帮助。

首次登录建议你们使用嘉信 app，后续网页登录的话，手机软件直接授权同意就可以

五、嘉信schwab 美元入金#

如果有美国的银行卡，可以ach入金，ach入金可以免所有费用，

没有的话只能电汇入金或者绑定wise入金,电汇入金的话，查看汇款方式如下

Account Number to Provide  这个后面8位就是 schwab 的账户ID

然后就可以在银行端填写上述信息，发起电汇了